"우리나라에서 성공하려면 우선 자기 관리를 철저히 해야 한다. 그러려면 돈을 버는것도 중요 하지만 축척된 자산을 어떻게 관리 하느냐에 따라 자산가치가 크게 달라지기 때문이다."

 

▲ (주)M&D 인베스트 김태형 대표.

"특히 재무와 자산관리는 저금리, 고령화, 저출산 등 복잡한 금융환경 속에서 쏱아지는 금융상품 등을 잘못 이해하면 손실을 크게 보기 때문이다. 여기에다 아차 하면 손해를 보는 세금체계, 경제의 불확실성 등으로 재무관리와 자산관리에 대한 니즈는 점점 커지고 있다."

 

국제공인재무설계사 김태형 씨는 이런 시대적 요구에 따라 타인의 재무자산 관리는 물론, 상속 증여, 사업승계 등에 관한 주업무를 하면서 이렇게 조언했다.

김 씨는 "재무관리를 받으려면 재무설계에 상담을 통해 충분한 공감대가 형성된 고객을 대상으로 생애주기에 따른 장기간(최소 1년단위) 모니터링 하게 된다"고 설명했다.

이 같은 절차를 통해 "고객들이 자산관리를 희망할 경우, 연 단위로 서비스 계약을 체결하면 더욱 체계적인 재무관리와 자산관리를받을 수 있다"고 조언한다.

김 씨의 조언은 여기서 그치지 않는다. 재무설계나 재무관리 등을 받으려면 우선 기초 상담은 물론, 서비스 범위를 설정하고 그에 따른 자료를 수집한 뒤 프로세스를 받게 된다는 것.

김씨가 말하는 프로세스는 "재무목표 확인 등 투자현황과 실행사항 점검, 재무상태 분석과 평가, 설정된 목표와의 상관관계 분석, 재무설계(안) 수립 및 제시, 재무설계 시스탬 확정, 재무설계 실행 및 관리 정기적인 모니터링 등이 필요하다"고 말한다.

그는 또 "재무관리와 자산관리는 모든사람에 필요하다" 며 "신혼 초 인생설계를 비롯, 소규모 사업을 시작했을 때와 구체적인 계획이 필요할 때도 상담의 대상이 된다"고 말했다.

이 밖에도 "퇴직연금을 비롯, 국민연금 활용 및 금융권 자산관리도 전문적으로 상담하고 있다" 며 "전문가를 통한 효율적이고 체계적인 재무관리가 적절하다"고 피력했다.

김 씨는 "금융회사 13년 경력을 가진 베테랑 국제공인재무설계사로 현재 ㈜M&D Invest 영업대표로 일하고 있으며 TNV Adviser FP Center 센터장, 리츠파트너스 PB 지점 지점장, 전 CFP 교육기관 에듀스탁 전임교수, 전 한국일보 주최 금융세미나 전임강사, 전 우리은행 PB사업단 은퇴설계 교수로 일했다.

 권수정 기자 

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